傳統(tǒng)貿(mào)易企業(yè)如何盤活資產(chǎn)？上海銀行成功落地的首單有色金屬質(zhì)押貸款找到了一條新路徑。為深入貫徹“五篇大文章”戰(zhàn)略部署，積極響應(yīng)《上海市大宗商品貿(mào)易轉(zhuǎn)型提升三年行動方案》，上海銀行聚焦大宗商品交易與區(qū)塊鏈技術(shù)融合，創(chuàng)新“區(qū)塊鏈+金融+倉儲”交易模式，投放首單有色金屬質(zhì)押貸款。

四方協(xié)同機制

破解企業(yè)融資難

上海蔚州實業(yè)有限公司主營大宗商品（主要為有色金屬）貿(mào)易，自2016年起即與上海銀行浦東分行建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系。在深入服務(wù)過程中，上海銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)面臨流動資金貸款審批門檻高、強擔(dān)保要求等傳統(tǒng)行業(yè)融資痛點，但企業(yè)持有的電解銅資產(chǎn)恰好深度契合上海市政府對于大宗商品貿(mào)易轉(zhuǎn)型提升的金融布局。

上海銀行迅速響應(yīng)，創(chuàng)新構(gòu)建四方協(xié)同機制，為企業(yè)量身定制了“有色金屬質(zhì)押貸款”方案：上海銀行作為融資服務(wù)方、企業(yè)作為融資主體、上港云倉（上海）倉儲管理有限公司（以下簡稱“上港云倉”）承擔(dān)專業(yè)倉儲監(jiān)管職能、上海有色網(wǎng)金屬交易中心（以下簡稱“有色網(wǎng)交易中心”）提供平臺服務(wù)及區(qū)塊鏈技術(shù)支撐服務(wù)，創(chuàng)設(shè)了基于倉儲貨物的數(shù)字化憑證“電子庫存單”的線上化質(zhì)押登記及放款流程。

“沒想到在庫的電解銅現(xiàn)貨這樣的大宗商品能直接作為質(zhì)押物，把我們的資產(chǎn)也盤活了，我們又多一筆資金可以擴大生產(chǎn)了。”企業(yè)負責(zé)人章先生對上述創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式給予高度評價。

“區(qū)塊鏈+金融+倉儲”

三維生態(tài)重塑動產(chǎn)融資

“有色金屬質(zhì)押貸款”方案構(gòu)建了“區(qū)塊鏈平臺+金融+倉儲”的三維業(yè)務(wù)生態(tài)，相比傳統(tǒng)抵押融資方案優(yōu)勢顯著。一方面，有色網(wǎng)交易中心依托區(qū)塊鏈平臺實現(xiàn)電子庫存單的數(shù)字化管理，可通過提供電子庫存單、AI智能識別物聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管等措施，實現(xiàn)貨物和庫存單一一對應(yīng)、7*24小時有效輔助監(jiān)管、貨物權(quán)屬清晰。另一方面，引入上港云倉的專業(yè)質(zhì)押物監(jiān)管服務(wù)，筑牢動產(chǎn)質(zhì)押安全防護網(wǎng)，從技術(shù)底層精準破解傳統(tǒng)動產(chǎn)融資“確權(quán)難、監(jiān)管難、處置難”的行業(yè)痛點。

可復(fù)制的“上行e鏈+”

上海銀行將持續(xù)圍繞支持上海市“五個中心”建設(shè)，不斷深化與與政府部門、倉儲機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)平臺的協(xié)同聯(lián)動，基于與有色網(wǎng)交易中心和市擔(dān)保中心前期溝通方案，搭建“政府+銀行+平臺+擔(dān)?！狈?wù)體系，積極推廣“動產(chǎn)質(zhì)押+市擔(dān)保中心擔(dān)?！狈?wù)模式，加大對大宗商品質(zhì)押融資擔(dān)保支持力度。在全行推廣區(qū)塊鏈賦能的大宗商品質(zhì)押融資模式，著力打造可復(fù)制的“上行e鏈+”泛核心供應(yīng)鏈服務(wù)模式，持續(xù)為實體經(jīng)濟構(gòu)建“數(shù)據(jù)信用+物的信用”的創(chuàng)新服務(wù)場景。

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